Grenkeleasing

Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1 i hvidvaskloven, idet den udbyder finansiel leasing. Virksomheden blev etableret i Danmark i 2002 og er 100% ejet af den tyske virksomhed Grenke AG. Virksomheden udbyder leasing af en lang række produkter som f.eks. værk- tøj, maskiner, kassesystemer, kaffemaskiner, IT-udstyr og software. Den samarbejder med forhandlere i Danmark, der sælger disse produkter. Virksomheden modtager ikke kontanter, og størstedelen af virksomhedens kunder er tilmeldt leverandørservice, der omfatter elektroniske overførsler. De øvrige kunder betaler leasingydelser via bankoverførsler. Virksomheden udbyder både operationel og finansiel leasing. Det er dog udelukkende finansiel leasing, der er omfattet af hvidvasklovens bestemmelse. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er medium-lav vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på virksomhedens produkter. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomhedens forretningsgange fremstår i for høj grad som standardiserede, og forretningsgangene er ikke tilstrækkeligt tilpasset virksomhedens forretningsomfang og interne forhold. De vurderes derfor at være utilstrækkelige. Forretningsgange skal tage udgangspunkt i virksomhedens forretningsmodel og særlige forhold og på en klar og tydelig måde beskrive, hvordan netop denne virksomhed skal overholde reglerne. Når forretningsgangene ikke er tilpasset virksomheden, er der en risiko for, at virksomhedens ansatte ikke ved, hvordan de skal agere i situationer, der måtte forekomme ift. forretningsmodellen.

Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden udbyder finansiel leasing. Virksomheden blev etableret i Danmark i 2002 og er 100 % ejet af den tyske virksomhed Grenke AG. Virksomheden udbyder leasing af en lang række produkter som f.eks. værktøj, maskiner, kassesystemer, medioteknisk udstyr, kaffemaskiner, IT-udstyr og software. Virksomheden samarbejder med forhandlere i Danmark, der sælger ovenstående produkter. Virksomheden sælger også i mindre grad direkte til virksomhedens kunder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at leasingvirksomheder generelt anses for at have en høj iboende risiko for at blive benyttet til terrorfinansiering samt at virksomhedens salg foregår via fjernsalg. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden har fået påbud om at udarbejde tilstrækkelige forretningsgange for risikostyring, kundekendskabsprocedurer, undersøgelses-, noterings- og underretningspligt, opbevaring af oplysninger, screening af medarbejdere og intern kontrol. Virksomheden har fået påbud om at sikre, at virksomheden foretager en risikovurdering af kundeforhold, således at kunderne risikoklassificeres på baggrund af en konkret og dokumenteret vurdering. Virksomheden har fået påbud om at sikre, at virksomheden identificerer og indhenter tilstrækkelige identitetsoplysninger på juridiske personers reelle ejere med henblik på at sikre et tilstrækkeligt kendskab til kunderne, og at dette kan godtgøres over for Finanstilsynet. Virksomheden har fået påbud om at sikre, at virksomheden vurderer og, hvor det er relevant, indhenter oplysninger om forretningsforbindelsernes formål og tilsigtede beskaffenhed.