Lake Exchange ApS

Finanstilsynet var den 14. september 2023 på inspektion i Lake Exchange ApS. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens kundekendskab og -overvågning, herunder af højrisikokunder, og transaktioner samt virksomhedens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne. Lake Exchange ApS udøver valutavekslingsvirksomhed, og er registreret i henhold til hvidvaskloven. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask er høj. Finanstilsynets vurdering er bl.a. baseret på Den Nationale Risikovurdering af Hvidvask fra 2022. Det fremgår heraf, at valutavekslingsvirksomheder er attraktive for kriminelle aktører med kontant udbytte fra kriminalitet. Valutavekslingsbranchens lette tilgængelighed og kontantbaserede karakter begrænser sporbarheden af midlerne og udgør en sårbarhed over for hvidvask. Finanstilsynet finder, at virksomheden af samme årsag også har en høj iboende risiko for at blive brugt til terrorfinansiering. Ingen af områderne gennemgået på inspektionen har givet anledning til tilsynsreaktioner. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var i november 2020 på inspektion i Lake Exchange ApS. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen om-fattede virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller. Herudover omfattede inspektionen kundekendskabsprocedurer og overvågning af privat- og erhvervskunder Virksomheden har tilladelse til valutaveksling i medfør af § 41 i hvidvaskloven. Virksomheden tilbyder valutaveksling til private kunder og virksomhedskunder. Virksomheden består udelukkende af direktøren. Virksomheden har indtil videre kun privatkunder i porteføljen. Kunderne er primært lejlighedskunder, som f.eks. turister, der har brug for at få vekslet valuta. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj. Finanstilsynets vurdering har baggrund i vurderingen af den iboende risiko for hvidvask og terrorfinansiering, som er forbundet med På baggrund af inspektionen har nogle områder givet anledning til tilsynsreaktioner. Virksomheden får påbud om at sikre, at risikovurderingen behandler virksomhedens risiko for at blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme særskilt. Virksomheden får påbud om at sikre, at virksomhedens hvidvaskpolitik i tilstrækkeligt omfang afspejler virksomhedens konkrete risikoprofil, herunder virksomhedens risikovurdering. I politikken skal virksomheden fastsætte de overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet samt indeholde de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, så risiciene for hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.