Kapitalforvaltning A/S

Finanstilsynet var i april 2013 på inspektion i Fondsmæglerselskabet Investering & Kapitalforvaltning A/S. Inspektionen var en ordinær inspektion, hvor fondsmæglerselskabets væsentlige områder blev gennemgået ud fra en risikobaseret vurdering. På inspektionen havde Finanstilsynet især fokus på bestyrelsens og direktionens arbejde, investorbeskyttelse samt hvorvidt selskabet opfylder kravene til værdipapirhandlere, herunder kravene om compliance. Selskabets forretningsmodel baserer sig på at yde skønsmæssig porteføljepleje (kapitalforvaltning) og investeringsrådgivning til virksomheder og privatkunder. Det er Finanstilsynets vurdering, at selskabet som følge af en meget lille organisation har en øget risiko for, at fejl ikke opdages, hvilket i værste fald kan betyde, at selskabet og selskabets kunder kan lide tab. Finanstilsynet gav desuden påbud om, at selskabet skal sikre, at der foretages egnethedstest, og ikke kun hensigtsmæssighedstest, af kunder i forbindelse med udøvelse af skønsmæssig porteføljepleje og investeringsrådgivning. Finanstilsynet påbød endvidere bestyrelsen at sikre, at de skriftlige retningslinjer til direktionen bliver bragt i overensstemmelse med den ønskede risikoprofil for så vidt angår placering af selskabets kontantbeholdning. Finanstilsynet konstaterede således på undersøgelsen, at direktionen havde placeret flere midler i selskabets primære pengeinstitut, end direktionen var bemyndiget til i de skriftlige retningslinjer fra bestyrelsen. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.