Jyske Invest Fund Management A/S

Finanstilsynet var i marts 2016 på inspektion i Jyske Invest Fund Management A/S. Der var tale om en funktionsundersøgelse med fokus på investeringsforvaltningsselskabets risikostyrings- og compliancefunktioner. Undersøgelsen omfattede en gennemgang af funktionernes organisering og ressourcer samt tilrettelæggelse af arbejdet og rapportering. Jyske Invest Fund Management A/S’ forretningsmodel baserer sig på at tilbyde administration af investeringsforeninger og kapitalforeninger. Selskabet administrerer fonde med tilknytning til Jyske Bank-koncernen. Jyske Bank A/S Selskabet er ejet af de administrerede fonde, men har en tæt tilknytning til Jyske Bank-koncernen både i forbindelse med selskabets drift og i forhold til de rådgivnings- og markedsføringsydelser, som banken udfører for de administrerede fonde. Undersøgelsen af risikostyrings- og compliancefunktionerne har alene givet anledning til enkelte anmærkninger af formel karakter. Finanstilsynet har samtidig undersøgt udvalgte dele af selskabets politikker og forretningsgange for it-sikkerhed og ændringshåndtering og fundet, at selskabet ikke har procedurer, som sikrer en betryggende administration og adgangssikring af nogle af selskabets it-systemer, der anvendes til udførelse af centrale kontrolfunktioner som led i selskabets administration af fondene. Selskabet har derfor fået påbud om at etablere forretningsgange omkring løbende kvalitetssikring og afstemning af datagrundlaget samt at etablere forretningsgange for administration og dokumentation af ændringshåndtering. Endelig har selskabet fået påbud om at indføre forretningsgange, der sikrer adgange til systemer og data AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Inspektionen var en ordinær undersøgelse, hvor alle investeringsforvaltningsselskabets væsentlige områder blev gennemgået ud fra en risikobaseret vurdering, hvor der bliver lagt størst vægt på de områder, der har den største risiko. På inspektionen var der derfor især fokus på bestyrelsen og direktionens sammensætning og arbejde samt de organisatoriske krav til at drive virksomhed som investeringsforvaltningsselskab. Selskabets virksomhed består i at administrere to investeringsforeninger, en hedgeforening og en fåmandsforening. Selskabet er ejet af de foreninger, som det administrerer. Foreningerne har valgt Jyske Bank A/S som depotselskab, ligesom banken markedsfører foreningerne. Ved inspektionen fremgik det, at ledelsen fastsætter selskabets individuelle solvensbehov til lovens minimumskrav uden at vurdere, om der er risici der medfører, at det individuelle solvensbehov er større end lovens minimumskrav. Finanstilsynet gav på den baggrund påbud om, at bestyrelsen og direktionen skal foretage denne vurdering og dokumentere den over for Finanstilsynet. Det fremgik også ved inspektionen, at direktionen ikke rapporterer til bestyrelsen om selskabets aktuelle porteføljesammensætning og udnyttelsen af risikorammer. Finanstilsynet gav i forlængelse heraf påbud om, at direktionen skal rapportere til bestyrelsen herom. Endvidere gav Finanstilsynet påbud om, at bestyrelsen skal vurdere soliditeten i de pengeinstitutter, hvor selskabet placerer sin basiskapital. Selskabet modtog en risikooplysning om, at det er forbundet med en høj koncentrationsrisiko, hvis selskabet placerer hele sin basiskapital som indskud i ét pengeinstitut. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.