Dahab Shiil Money Transfer Service ApS

Finanstilsynet har inddraget Dahab Shiil Money Transfer Service ApS’ (virksomheden) begrænsede tilladelse til at udbyde betalingstjenester, da Finanstilsynet har vurderet, at virksomheden ikke er i stand til at gennemføre en forsvarlig drift, jf. § 52, stk. 1, nr. 4, jf. § 135, stk. 1, nr. 5, i lov om betalinger. Finanstilsynets bestyrelse har behandlet sagen i medfør af § 130, stk. 2, i lov om betalinger, jf. § 345 i lov om finansiel virksomhed, som følge af den principielle karakter. Finanstilsynet har ved sin afgørelse om virksomhedens forsvarlige drift bl.a. lagt vægt på følgende forhold: Virksomheden har utilstrækkelige kontrolforanstaltninger på hvidvaskområdet. Virksomheden har tidligere overtrådt væsentlige bestemmelser i hvidvaskloven, og Finanstilsynet anmeldte i den forbindelse virksomheden til politiet. Virksomheden har ikke underrettet Finanstilsynet om væsentlige ændringer i forhold til de oplysninger, som Finanstilsynet har modtaget og lagt til grund ved meddelelse af tilladelse til virksomheden. Virksomheden skal dermed ophøre med at udbyde betalingstjenester. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet har i juli 2013 foretaget inspektion hos Dahab Shiil Money Transfer Service ApS (herefter Dahab Shiil) med henblik på at undersøge, om selskabet overholder gældende regler på hvidvaskområdet. Dahab Shiil har en begrænset tilladelse til at udøve pengeoverførselsvirksomhed og gennemfører primært transaktioner til Somaliland i Somalia, men også til Uganda og Kenya. Selskabet fungerer som agent for DahabShiil Transfer International Ltd. (herefter DahabShiil International) og anvender dette selskabs it-systemer. Dahab Shiil har udover kontoret i København samarbejde med tre selskaber beliggende i henholdsvis Kolding, Aalborg og Aarhus. Selskaberne fungerer som agenter, og har ikke selvstændig tilladelse. På baggrund af inspektionen er det Finanstilsynets vurdering, at Dahab Shiils foranstaltninger med henblik på at begrænse risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme er helt utilstrækkelige, og at selskabet har overtrådt væsentlige bestemmelser i hvidvaskloven. I denne vurdering er specielt lagt vægt på selskabets høje risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering. Finanstilsynet har derfor besluttet at anmelde selskabet til politiet. Pengeoverførselsvirksomheder (non-banking) vurderes generelt at have en betydelig risiko for at blive udnyttet til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Derudover overfører selskabet penge til Somalia og Kenya, som Finanstilsynet vurderer til at være lande, som har helt utilstrækkelige regler til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering. Selskabet har også tre agenter, som anvender selskabets overførelsessystem, uden at disse agenter er undervist i virksomhedens hvidvaskprocedurer. Finanstilsynets undersøgelse har endvidere givet anledning til en række påbud på baggrund af: Utilstrækkelig efterlevelse af opmærksomheds-, overvågnings, undersøgelses- og indberetningspligt.