Folkesparekassen (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var i marts 2021 på inspektion i Folkesparekassen. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede sparekassens risikovurdering, politikker og forretningsgange på hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede desuden sparekassens kundekendskabsprocedurer for såvel privat- som virksomhedskunder. Herudover omfattede inspektionen sparekassens overvågning af kunder, herunder overholdelse af undersøgelses-, noterings-, opbevarings- og underretningspligten. Endelig omfattede inspektionen sparekassens foranstaltninger for overholdelse af sanktioner samt interne kontroller. Sparekassen blev stiftet som et lånefællesskab i 1983 som et alternativ til almindelige banker. Sparekassen havde på inspektionstidspunktet tre filialer i henholdsvis Århus, Odense og Silkeborg, hvor sidstnævnte også er sparekassens hovedkontor. Sparekassen var karakteriseret ved at drive almindelig bankforretning og tilbød bl.a. indlånskonti, betalingstjenester, udlån og realkredit gennem samarbejde med Totalkredit. Sparekassen havde på inspektionstidspunktet ca. 9.200 kunder, heraf ca. 7.900 privat- og ca. 1.300 erhvervskunder herunder foreninger. Sparekassen havde i alt 21 ansatte. Sparekassen drev primært bankvirksomhed i lokalområderne i Silkeborg, Odense og Århus, men sparekassen havde kunder i hele Danmark. Finanstilsynet vurderede, at sparekassens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme var normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen havde Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at sparekassen primært havde danske kunder som er bosiddende i Danmark, men omvendt har sparekassen en del foreningskunder og enkelte kunder, som havde tilknytning til udlandet, herunder højrisikotredjelande. Finanstilsynet modtog den 15. juni 2021 brev fra sparekassen om, at sparekassen lægges sammen med Middelfart Sparekasse med sidstnævnte som fortsættende pengeinstitut. Sammenlægningen skete den 1. september 2021, hvorefter Middelfart Sparekasse er fortsættende pengeinstitut.