Danske Leasing A/S

Finanstilsynet var i november 2024 på inspektion i Danske Leasing. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet, som omfattede virksomhedens kundekendskab og overvågning af kunder. Virksomheden tilbyder finansiel og operationel leasing. De fleste af virksomhedens produkter indenfor finansiel leasing tilbydes gennem et forhandler-samarbejde, hovedsageligt bilforhandlere, hvor virksomheden tilbyder finansieringsløsninger til forhandlernes og importørernes kunder. Endvidere tilbyder virksomheden leasing af fast ejendom. Finansel leasing er omfattet af hvidvasklovens bestemmelser. Virksomheden er samtidig registreret som forbrugslånsvirksomhed og forsikringsformidler, idet virksomheden også formidler udlån og forsikringer til sine kunder. Virksomhedens kunder indenfor finansiel leasing dækker kun fem pct. af kundeporteføljen og består af ca. 1.400 aktive erhvervskunder. Erhvervskunderne skal være registreret i Danmark og have et dansk CVR-nr. Virksomheden har ingen privatkunder med produkter indenfor finansiel leasing. Virksomheden er en del af Danske Bank-koncernen. Der er ingen medarbejdere i virksomheden, idet al aktivitet varetages af funktioner i Danske Bank gennem outsourcingaftaler. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er mellem-lav. Vurderingen er bl.a. baseret på, at risikoen for, at leasing bruges til hvidvask, vurderes at være moderat i Hvidvaskssekretariatets nationale risikovurdering af hvidvask fra 2022. Af PET’s nationale risikovurdering af terrorfinansiering i Danmark fra 2024 fremgår det, at risikoen for terrorfinansiering forbundet med finansiel leasing er lav. Inspektionen har givet anledning til følgende tilsynsmæssige reaktion. Finanstilsynet finder, at virksomheden ikke i tilstrækkelig grad har været opmærksom på at undersøge og notere sagsforløbet og konklusionerne af alarmbehandlingen, så det klart fremgår, hvorfor alarmen er genereret, og hvorfor den pågældende aktivitet eller transaktion ikke vurderes mistænkelig.