Sparekassen Bredebro (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var i maj 2023 på inspektion i Sparekassen Bredebro. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede sparekassens organisation, risikovurdering, politikker og skriftlige forretningsgange på hvidvaskområdet. Desuden omfattede inspektionen virksomhedens kundekendskab og -overvågning samt virksomhedens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligten og kravene til interne kontroller på området. Sparekassen Bredebro er et mindre pengeinstitut i Sønderjylland. Sparekassen har hovedsæde i Bredebro og har desuden mindre filialer i Toftlund, Skærbæk, Tønder, Løgumkloster og Tinglev. Sparekassen markedsfører sig som et lokalt pengeinstitut med kunder fra oplandet. Kunderne er private, erhverv og foreninger, der hovedsageligt er fra et nærmere defineret område nær sparekassen. Sparekassen har også kunder, der ikke opfylder de geografiske kriterier, men i så fald skal de have en anden tilknytning til området eller sparekassen. Sparekassen har for nyligt opkøbt to filialer fra Vestjysk Bank. Sparekassen tilbyder produkter som indlån, udlån, pension, investering, forsikring og realkredit. Finanstilsynet vurderer sparekassens iboende risiko for at blive anvendt til hvidvask ’mellem-høj’ og risikoen for at blive brugt i forbindelse med terrorfinansiering til ’mellem’. Finanstilsynets vurdering er bl.a. baseret på sparekassens udbud af produkter, antallet af højrisikokunder og det geografisk afgrænsede marked. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner.