SEB Kort Bank

Finanstilsynet igangsatte i marts 2022 en undersøgelse af SEB Kort Bank, Danmark, filial af SEB Kort Bank AB, Sverige (filialen) håndtering af EU-sanktioner mod Rusland og Belarus. Undersøgelsen var et led i en tværgående undersøgelse af det pågældende område i en række pengeinstitutter. Filialen er et 100 pct. ejet datterselskab af SEB Kort Bank AB, som er hjemmehørende i Sverige. SEB Kort Bank AB, Sverige har etableret en dansk filial, som udbyder betalings- og kreditkort til privatkunder og erhvervskunder. Filialen har en række kunder, som har tilknytning til Rusland, ligesom at filialen gennemfører et betydeligt antal transaktioner fra Danmark til Rusland til Belarus. Filialens internationale karakter, medfører efter Finanstilsynets vurdering, at filialen på det foreliggende grundlag har stor iboende risiko for, at filialens transaktioner på egne eller kunders vegne kan komme i strid med gældende forordninger om finansielle sanktioner mod lande, personer mv. Undersøgelsen har ikke givet Finanstilsynet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var i marts 2018 på inspektion i den danske filial af SEB Kort Bank AB. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med filialen. Inspektionen omfattede bl.a. filialens procedurer og interne kontroller samt kundekendskabsprocedurer, herunder overvågning af privatkunder og virksomhedskunder. SEB Kort Bank AB er et 100 pct. ejet datterselskab af SEB AB, som er hjemmehørende i Sverige. SEB Kort Bank AB har etableret en dansk filial, som udbyder betalings- og kreditkort til privatkunder og erhvervskunder. Finanstilsynet vurderer, at filialens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen er der særligt lagt vægt på, at filialens udbudte produkter kan bruges til pengeoverførsler, samt at filialens kundeportefølje udelukkende består af distancekunder. På baggrund af inspektionen er der et antal områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Filialen får et påbud om at sikre, at dens skærpede kundekendskabsprocedurer indebærer, at filialen indhenter supplerende oplysninger om kunder, som filialen vurderer er forbundet med en høj risiko for hvidvask eller terrorfinansiering. Filialen får et påbud om, at den skal vurdere, hvornår det er relevant at afdække en forretningsforbindelses formål og tilsigtede beskaffenhed, idet Finanstilsynet konstaterede, at filialen ikke foretager en konkret vurdering heraf. Filialen får et påbud om at sikre, at transaktionsovervågningen er tilpasset filialens viden om den enkelte kunde, herunder kundens risikoprofil og forventede forretningsomfang. Endelig får filialen et påbud om at sikre, at der udføres tilstrækkelige kontroller i driftsenhederne af, om filialen overholder hvidvasklovens krav.