Secure Fondsmæglerselskab A/S

Finanstilsynet var i februar 2020 på inspektion i Secure Fondsmæglerselskab A/S. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med virksomheden. Inspektionen omfattede virksomhedens overholdelse af hvidvasklovens regler om kundekendskabsprocedurer samt undersøgelses- og underretningspligt. Secure Fondsmæglerselskab er et fondsmæglerselskab, som tilbyder formuepleje og langsigtede investeringer for sine kunder. Virksomheden blev stiftet i marts 2008 og har hovedsæde i Kgs. Lyngby. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er lav til normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at der er tale om en snæver national kundekreds med henblik på langtidsinvesteringer, ligesom at virksomheden ikke opbevarer kundemidler. Uanset om der er tale om disketrionær porteføljepleje eller alternative investeringer foregår alle transaktioner via kundernes pengeinstitut, enten i form af en handelsinstruks eller ved at kunden selv foretager overførslen til den pågældende alternative investeringsfond. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsreaktioner. Virksomheden får påbud om at udarbejde en risikovurdering, der særskilt forholder sig til risikoen for henholdsvis hvidvask og finansiering af terrorisme. Risikovurderingen skal tage udgangspunkt i virksomhedens forretningsmodel og på baggrund af denne omfatte en vurdering af de risikofaktorer, der er forbundet med virksomhedens kunder, produkter og transaktioner. Virksomheden får desuden påbud om at sikre, at politikken på hvidvaskområdet tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering, og fastsætter de overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet, samt indeholder de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, så risiciene for hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås.