SafeLynx Technologies ApS

Finanstilsynet var den 8. maj 2024 på inspektion i SafeLynx Technologies ApS (virksomheden). Inspektionen blev gennemført i henhold til § 47, stk. 1, i bekendtgørelse af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme, jf. lovbekendtgørelse nr. 316 af 11. marts 2022, med senere ændringer (hvidvaskloven). Virksomheden er en registreret virtual asset service provider (VASP) efter hvidvasklovens § 48, stk. 2, og har registreret aktivitet efter hvidvasklovens § 1, stk. 1, nr. 22-24. Virksomheden er således registreret i Finanstilsynets virksomhedsregister med følgende aktiviteter: udbyder af veksling mellem virtuelle valutaer og fiat valutaer udbyder af veksling mellem en eller flere typer af virtuel valuta. Virksomhedens forretningsmodel går ud på at tilbyde veksling af kryptoaktiver til fiat valuta. Alle virksomhedens kunder er samtidig kunder i søstervirksomheden Pay Set Limited, der er en britisk e-pengevirksomhed. Virksomhedens eksponering til højrisikolande via virksomhedens kunder trækker op i vurderingen af virksomhedens iboende risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Hvidvasksekretariatets Nationale Risikovurdering af Hvidvask vurderer, at risikoen for hvidvask via VASP’er er betydelig. Dette baseres bl.a. på risikoen for, at kryptoaktiver anvendes til at sløre udbytte af kriminelle aktiviteter. Krypto-aktiver kan bruges som led i en hvidvaskproces, men bliver først til penge, når de bliver vekslet fra kryptoaktiver til fiatvaluta (den såkaldte off-ramp). For at det kan ske, skal man benytte en exchange, en VASP. De VASP’er, der udbyder veksling mellem fiatvaluta og kryptoaktiver er dermed bindeled mellem fiat-verdenen og krypto-verdenen. Kryptoaktiver er angivet som et risikoområde i PET’s Nationale Risikovurdering af Terrorfinansiering fra januar 2024.