K2 cash and carry

Inspektionen omfattede en undersøgelse af virksomhedens kundekendskab og -overvågning med særligt fokus på transaktioner til højrisikotredjelande. Endelig omfattede inspektionen virksomhedens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne samt overholdelse af EU's sanktioner. K2 cash and carry er en enkeltmandsvirksomhed, som udbyder pengeoverførsel som agent for MoneyGram International SA, Ria Payment Institution S.A.U og Western Union Payment Services Ireland, som alle tre er udenlandske pengeoverførselsvirksomheder med tilladelse i deres hjemland, der udbyder tjenester i Danmark via agenter. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme er HØJ. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at pengeoverførelsesvirksomheder ofte er attraktive kanaler for kriminelle aktører til at bortskaffe udbytte fra kriminalitet samt til at overføre penge til terrorfinansiering. Derudover har Finanstilsynet lagt vægt på, at virksomheden modtager mange kontanter og gennemfører transaktioner til lande på EU-Kommissionens liste over højrisikotredjelande. På baggrund af inspektionen har nogle områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner Virksomheden indhenter ikke yderligere oplysninger som led i det skærpede kundekendskab, herunder dokumentation for midlernes oprindelse i de tilfælde, hvor volumen af kontante transaktioner har været af betydelig størrelse. Den iværksætter heller ikke yderligere risikobegrænsende foranstaltninger i relation til de kundeforhold, som har transaktioner til et højrisikotredjeland. Der er hermed en risiko for, at virksomheden ikke har et tilstrækkeligt kendskab til kundeforholdet. Dette er væsentligt for at begrænse den øgede risiko for hvidvask og/eller terrorfinansiering samt for at sikre, at virksomheden underretter Hvidvasksekretariatet om mistænkelige forhold.