Sparekassen Balling (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var i september 2024 på inspektion i Sparekassen Balling. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet og omfattede sparekassens organisation, risikovurdering, politikker og forretningsgange på hvidvaskområdet. Desuden omfattede inspektionen sparekassens kundekendskab og -overvågning samt overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne og kravene til interne kontroller på området. Sparekassen Balling er et mindre pengeinstitut med Salling, Skive og Holstebro-området samt omkringliggende kommuner som sit primære markedsområde. Ud over hovedsædet i Balling har sparekassen en filial i hhv. Skive og i Holstebro. Sparekassen har en traditionel forretningsmodel med de mest anvendte bankprodukter, herunder ind- og udlånsprodukter, samt formidling af finansielle produkter indenfor realkredit-, investerings-, pensions- og forsikringsområdet. Den primære kundegruppe er private husstande samt mindre og mellemstore virksomheder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hhv. hvidvask og finansiering af terrorisme er middel-høj. Finanstilsynets vurdering er bl.a. baseret på sparekassens brede produktflade, herunder produkter, som er egnet til at blive brugt til hvidvask, en høj omsætning af kontanter og overførsler til udlandet. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Finanstilsynet vurderer, at sparekassen ikke i tilstrækkeligt omfang har afdækket de for sparekassen relevante risikofaktorer. Finanstilsynet vurderer endvidere, at sparekassen ikke har inddraget PET’s Nationale Risikovurdering for Terrorfinansiering, som blev udgivet i januar 2024. Der er hermed en risiko for, at sparekassen ikke har forholdt sig til de nye risikofaktorer, som er relevante for sparekassens forretningsmodel.