Ringkjøbing Landobank

Inspektionen omfattede virksomhedens risikostyring og kundekendskab af erhvervskunder og herudover virksomhedens overvågning af erhvervskunder samt undersøgelser af alarmer og underretning til Hvidvasksekretariatet. Inspektionen omfattede ligeledes virksomhedens interne kontroller. Virksomheden er et dansk pengeinstitut med hovedsæde i Ringkøbing og filialer over hele landet. Virksomheden udbyder alle almindelige finansielle produkter til erhverv og privat, herunder indlån og udlån, finansiering af køretøjer og ejerboliger, forsikring, investeringsrådgivning, udenlandske betalinger og valuta samt leasing til erhverv. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj. Finanstilsynets vurdering er bl.a. basereret på Hvidvasksekretariatets Nationale Risikovurdering fra 2022 og PET’s risikovurdering af terrorfinansiering fra 2024. Finanstilsynet har særligt lagt vægt på, at virksomheden har en del komplekse erhvervskunder, erhvervskunder fra højrisikobrancher og erhvervskunder med høj kontantomsætning. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.