Quick International Money Transfer ApS

Finanstilsynet har i juni 2013 foretaget inspektion hos Quick International Money Transfer ApS (herefter Quick Money Transfer eller selskabet) med henblik på at undersøge, om selskabet overholder gældende regler på hvidvaskområdet. Quick Money Transfer har en begrænset tilladelse til at udøve pengeoverførselsvirksomhed (selvstændig tilladelse). Selskabet har tre forretningssteder i København. Selskabet er derudover agent for tre betalingsinstitutter, som alle har tilladelse i Storbritannien. For to af disse betalingsinstitutter fungerer virksomheden efter det oplyste som såkaldt ”superagent”. Funktionen som ”superagent” indebærer ifølge direktøren, at selskabet opsøger og indgår aftaler med nye agenter i Danmark, og at selskabet i forbindelse hermed bliver ansvarlig for agenternes overholdelse af hvidvaskloven. Inspektionen omfattede i udgangspunktet ikke selskabets udøvelse af agentvirksomhed for de tre udenlandske betalingsinstitutter, men Finanstilsynet blev opmærksom på forhold i relation til agentvirksomheden, som behandles i Finanstilsynets afgørelse. Quick Money Transfer har oplyst, at den selvstændige tilladelse alene anvendes til pengeoverførsler til Pakistan. Via agentaftalerne tilbydes overførsler til hele verden (120 lande). Finanstilsynets undersøgelse har givet anledning til en række påbud på baggrund af: Utilstrækkelig efterlevelse af opmærksomheds-, overvågnings, undersøgelses- og indberetningspligt. Manglende efterlevelse af EU forordningerne om henholdsvis finansielle sanktioner og pengeoverførsler. Det er Finanstilsynets vurdering, at Quick Money Transfers foranstaltninger med henblik på at begrænse risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme er helt utilstrækkelige, og at selskabet har overtrådt væsentlige bestemmelser i hvidvaskloven. I denne vurdering er specielt lagt vægt på, at selskabets høje risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering.