Forbrugsforeningen af 1886 (hvidvask- og betalingstjenesteområdet)

Finanstilsynet var i maj 2020 på inspektion i Forbrugsforeningen af 1886. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet og betalingstjenesteområdet. Inspektionen omfattede foreningens risikovurdering, politikker og forretningsgange på hvidvaskområdet og ledelse og indretning af virksomheden på betalingstjenesteområdet. Finanstilsynet var i maj 2020 på inspektion i Forbrugsforeningen af 1886. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet og betalingstjenesteområdet. Inspektionen omfattede foreningens risikovurdering, politikker og forretningsgange på hvidvaskområdet og ledelse og indretning af virksomheden på betalingstjenesteområdet. Forbrugsforeningen er en dansk medlems- og indkøbsforening. Foreningen har til formål at sikre fordele til sine medlemmer. Forbrugsforeningen fik tilladelse som betalingsinstitut i 2010. Forbrugsforeningen har ca. 225.000 medlemmer og har indgået aftale med ca. 4.000 forretninger m.v. om, at disse giver en form for fordel, som typisk er en bonus i procent, som Forbrugsforeningen administrerer og udbetaler til medlemmerne som en rabat, når medlemmerne anvender deres betalingskort, der er udstedt af Forbrugsforeningen. Finanstilsynet vurderer, at risikoen for, at virksomheden bruges til hvidvask eller terrorfinansiering, er lav. I vurderingen har Finanstilsynet bl.a. lagt vægt på, at Forbrugsforeningens forretningsmodel er relativt enkel, idet Forbrugsforeningen udsteder og indløser betalingskort, der alene kan anvendes til at erhverve varer og tjenester ved et nærmere afgrænset antal forretninger i Danmark, og at det ikke er muligt at overføre penge til andre modtagere fra konti hos Forbrugsforeningen. Forbrugsforeningen har alene aktiviteter i Danmark. Udstedelse og indløsning af betalingskort har som udgangspunkt lav risiko for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Forbrugsforeningen er en af Danmarks største udbydere af betalingstjenester, og kundeporteføljen består udelukkende af distancekunder, hvilket som udgangspunkt er forbundet med højere risiko.