DinLeasing ApS

Virksomheden er registreret i henhold til hvidvasklovens § 48, stk. 1, idet virksomheden er omfattet af hvidvasklovens § 1, stk. 1, nr. 8, om øvrige virksomheder, der erhvervsmæssigt udøver finansiel leasing, jf. bilag 1, nr. 3. Hvidvasksekretariatet vurderer i Den Nationale Risikovurdering (2022), at risikoen for, at leasing misbruges til hvidvask, er moderat. I vurderingen har Hvidvasksekretariatet blandt andet lagt vægt på, at finansiel leasing kan bruges til at hvidvaske ulovlige midler. Hvidvasksekretariatet vurderer, at det for den enkelte kunde er vanskeligt at hvidvaske større beløb via finansiel leasing, men at det afhænger af leasingaftalens størrelse og udformning. Ifølge PETs nationale risikovurdering af terrorfinansiering i Danmark fra 2024 er der en lav risiko for, at leasing bliver anvendt til terrorfinansiering. Det kan ifølge PET ske ved (uberettiget) videresalg og dermed anskaffelse af midler til brug for terrorfinansiering eller blot udførsel af den leasede bil med henblik på, at køretøjet anvendes i en konfliktzone til støtte for terrorister. Finanstilsynet vurderer på baggrund af ovenstående, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er mellem-høj. Finanstilsynets vurdering er endvidere baseret på virksomhedens modtagelse af kontantindbetalinger. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden har ikke etableret tilstrækkelige foranstaltninger til at hindre, at en medarbejder eller ejer i virksomheden kan misbruge sin stilling, idet virksomheden ikke har sikret, at medarbejdere ikke gennemfører kundekendskabsprocedure på sig selv eller nærtstående.