Dansk Erhvervsleasing A/S

Finanstilsynet var i juni 2020 på inspektion i Dansk Erhvervsleasing A/S. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller. Herudover omfattede inspektionen kunde-kendskabsprocedurer, overvågning af privat- og erhvervskunder samt virksomhedens undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligt. Virksomheden driver leasingvirksomhed og er leasinggiver for købere af erhvervsbiler fra H&I Auto A/S, som er et søsterselskab til Dansk Erhvervsleasing, hvis hovedformål består i køb og salg af erhvervsbiler. Virksomheden tilbyder alene finansiel leasing til erhvervskunder bosiddende i Danmark. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal i forhold til gennem-snittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at virksomheden ikke modtager kontantbetalinger og har erhvervskunder bosiddende i Danmark, som er fysisk tilstede hos virksomheden ved etablering af kundeforholdet. På baggrund af inspektionen er der flere områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden får påbud om at revidere risikovurderingen, så den identificerer og vurderer risikoen for, at virksomheden bliver brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme. Her skal virksomheden risikoklassificere virksomhedens kunder og produkter og sikre, at risikovurderingen behandler virksomhedens risici for hvidvask og finansiering af terrorisme særskilt. Virksomheden får påbud om at sikre, at virksomhedens politik på hvid-vask-området tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering. Virksomheden skal derudover fastsætte virksomhedens overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet. Herunder skal det fremgå, hvordan virksomheden reagerer på nye risici og politikken skal indeholde de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, så risiciene for hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås.