Volvo Financial Services Denmark A/S

Volvo Financial Services Denmark A/S har den 23. oktober 2023 vedtaget et administrativt bødeforelæg på 50.000 kr. udstedt af Finanstilsynet. Bøden omfatter overtrædelse af hvidvasklovens § 7 om risikovurdering og § 8 om tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller. Volvo Financial Services Denmark A/S har den 23. oktober 2023 vedtaget et administrativt bødeforelæg på 50.000 kr. udstedt af Finanstilsynet for overtrædelse af hvidvasklovens § 7 om risikovurdering og § 8 om tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller. Det administrative bødeforelæg er begrundet i, at virksomheden ikke havde tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller til effektiv forebyggelse, begrænsning og styring af risici for hvidvask og finansiering af terrorisme. De skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller tog ikke udgangspunkt i en risikovurdering af virksomheden, idet denne ikke var udarbejdet. Finanstilsynet kan udstede administrative bødeforelæg for overtrædelse af hvidvaskloven. Det fremgår af § 78 a i hvidvaskloven. Finanstilsynet kan udstede et administrativt bødeforelæg, når der konstateres en overtrædelse af de bestemmelser i hvidvaskloven, som er omfattet af muligheden. Det medfører, at en sag kan afsluttes uden retssag, hvis den, der har begået overtrædelsen, erklærer sig skyldig. Finanstilsynet kan udstede et administrativt bødeforelæg ved overtrædelser: som generelt er ensartede og ukomplicerede og uden bevismæssige tvivlsspørgsmål Overtrædelserne skal desuden generelt være klare og umiddelbart konstaterbare. Bødestørrelsen beregnes ud fra de samme principper som anvendes af anklagemyndigheden og som følger af forarbejderne til hvidvaskloven. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var i september 2022 på inspektion i Volvo Financial Services Denmark A/S (herefter virksomheden). Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens risikovurdering, politikker og forretningsgange på hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede desuden virksomhedens kundekendskabsprocedurer for såvel privat- som virksomhedskunder. Herudover omfattede inspektionen virksomhedens løbende overvågning af kunder, herunder overholdelse af undersøgelses-, noterings-, opbevarings -og underretningspligten. Endelig omfattede inspektionen virksomhedens interne kontroller. Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden erhvervsmæssigt udbyder registreringspligtige aktiviteter. Virksomheden tilbyder et stort udvalg af finansielle tjenester til lastbil-, entreprenørudstyrs-, bus- og marineindustrien. Virksomheden afviger fra andre virksomheder i samme branche ved også at tilbyde ikke-standard-produkter såsom handelsfinansiering og udlån til erhverv. Virksomheden indgår i Volvo AB koncernen og er et datterselskab af Volvo Danmark A/S. Virksomheden indgår i et tæt samarbejde med søsterselskabet VFS Nordic AB, der har hovedsæde i Gøteborg. VFS Nordic AB anses som de nordiske selskabers ansvarlige enhed. Der er dog fortsat tale om to selvstændige virksomheder. VFS Nordic AB er 100% ejet af Volvo Financial Services AB, der er ejet af Volvo AB. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er middel i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. Finanstilsynets vurdering er bl.a. baseret på virksomhedens forretningsprofil, idet virksomheden også tilbyder en række ikke-standard-produkter såsom handelsfinansiering og udlån til erhverv, hvilket er med til at forøge virksomhedens produktrisiko.