Stonehenge Fondsmæglerselskab A/S

Finanstilsynet foretog i juni 2021 en inspektion i Stonehenge Fondsmæglerselskab A/S (virksomheden). Inspektionen omfattede virksomhedens politikker, procedurer og interne kontroller på hvidvaskområdet. Herudover omfattede inspektionen virksomhedens kundekendskabsprocedurer og overvågning af privat- og erhvervskunder. Endelig omfattede inspektionen virksomhedens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne. Virksomhedens primære forretningsområde består i en aftale med Investeringsforeningen Stonehenge om investeringsrådgivning, markedsføring og distribution. Virksomheden udbyder desuden skønsmæssig porteføljepleje. Virksomheden opererer kun i Danmark, og kunderne er danske privatpersoner og danske juridiske enheder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er lav til normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen er der særligt lagt vægt på, at virksomheden udbyder diskretionær porteføljepleje til både privatkunder og erhvervskunder, hvor det er virksomheden, der som fondsmæglerselskab placerer midlerne og foretager transaktionerne. Samtidigt udbyder virksomheden alene simple finansielle produkter med udgangspunkt i investeringer indenfor Danmarks grænser. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden har fået påbud om at revidere sin politik på hvidvaskområdet, således at den med udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering fastsætter de overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet, samt indeholder de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, således at risiciene for hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås. Virksomheden har endvidere fået påbud om at udarbejde skriftlige forretningsgange, som indeholder beskrivelser af de konkrete aktiviteter, som medarbejderne skal udføre. Forretningsgangene skal omfatte risikostyring, kundekendskabsprocedurer, undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligten, screening af medarbejdere og intern kontrol. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet foretog i sidste kvartal af 2020 en undersøgelse af Stonehenge Fondsmæglerselskab A/S’ risikovurdering på hvidvaskområdet. Undersøgelsen var et led i en tværgående undersøgelse af det pågældende område i en række fondsmæglerselskaber. Fondsmæglerselskabets primære forretningsområde består af aftaler med Investeringsforeningen Stonehenge om investeringsrådgivning, markedsføring og distribution. Virksomheden udbyder desuden skønsmæssig porteføljepleje. Virksomheden opererer kun i Danmark og kunderne er danske privatpersoner og danske juridiske enheder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er lav til normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen er der særligt lagt vægt på, at virksomheden udbyder finansielle produkter til både privatkunder og erhvervskunder. Virksomheden nedbringer risikoen ved kun at udbyde simple finansielle produkter med udgangspunkt i investeringer inden for Danmarks grænser. Undersøgelsen har givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner i relation til virksomhedens risikovurderingen. Virksomheden får således påbud om at revidere sin risikovurdering, så den at virksomhedens risikovurdering i højere grad behandler risikoen for at blive brugt til henholdsvis hvidvask og finansiering af terrorisme særskilt. Virksomheden skal desuden sikre, at risikovurderingen er underbygget med relevante oplysninger og tager udgangspunkt i de nationale og supranationale risikovurderinger. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet har i 2017 foretaget en gennemgang af udvalgte fondsmæglerselskabers, herunder Stonehenge Fondsmæglerselskab A/S, periodiske oversiger til detailkunder i forbindelse med skønsmæssig porteføljepleje med henblik på at undersøge, om oversigterne lever op til kravene hertil i den dagældende bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel. Reglerne om kravene til de periodiske oversigter er pr. 3. januar 2018 ændret som følge af en ny EU-forordning. Den væsentligste forskel på de tidligere og de nye krav på området er, at fondsmæglerselskaber nu som udgangspunkt skal give deres porteføljeplejekunder periodiske oversigter hver tredje måned. Finanstilsynet har konstateret, at selskabet ikke giver sine porteføljeplejekunder tilstrækkelige oplysninger i de periodiske oversigter om porteføljeplejen. Dette indebærer, at kunderne ikke er tilstrækkeligt oplyste om udviklingen i deres porteføljer. Finanstilsynet gav derfor selskabet et påbud om at sikre, at dets porteføljeplejekunder minimum hver sjette måned modtager en samlet periodisk oversigt indeholdende alle de relevante oplysninger i henhold til investorbeskyttelsesreglerne. Finanstilsynet har noteret, at selskabet efterfølgende har efterlevet påbuddet. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.