Mozipo ApS

Inspektionen omfattede virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller. Herudover omfattede inspektionen virksomhedens kundekendskabsprocedurer og overvågning af kunder. Endelig omfattede inspektionen virksomhedens undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligt. Mozipo ApS er en del af en international koncern med Mozipo Holding LTD. som moderselskab med hovedsæde i Cypern. Mozipo Holding LTD har datterselskaber, som er til stede i forskellige lande, såsom Litauen, Polen og Rumænien. Virksomheden tilbyder mindre forbrugslån til private kunder via internettet. Virksomheden tilbyder ikke andre produkter. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme var normal. Finanstilsynets vurdering var bl.a. baseret på, at virksomheden kun tilbød et enkelt finansielt produkt til privatkunder bosiddende i Danmark. På baggrund af inspektionen er der nogle områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Henset til den tid der er gået siden inspektionens foretagelse, er Finanstilsynet klar over, at forholdene kan have ændret sig betydeligt. Virksomheden har fået påbud om at revidere sin risikovurdering, således at den omfatter en vurdering af de risikofaktorer, der er forbundet med virksomhedens kunder, produkter, tjenesteydelser og transanktioner samt leveringskanaler og lande eller geografiske områder, og behandler risikoen for, at virksomheden bliver brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme særskilt. Virksomheden har også fået et påbud om at revidere virksomhedens hvidvaskpolitik således, at politikken tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering og fastsætter virksomhedens overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet, samt at den indeholder de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, så risiciene for hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås.