Klim Sparekassen

På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner Sparekassen har i sin risikovurdering, der skal tage udgangspunkt i sparekassens forretningsmodel, ikke på tilstrækkelig vis identificeret og vurderet alle relevante risikofaktorer, som har indvirkning på dens iboende risiko for henholdsvis hvidvask og terrorfinansiering. Det er væsentligt, at sparekassen har et overblik over alle risici for kunne imødegå dem. Sparekassen har derfor fået påbud om at revidere sin risikovurdering, så den identificerer og vurderer alle relevante risikofaktorer, der er forbundet med sparekassens forretningsmodel. Sparekassen skal i den forbindelse sikre, at risikovurderingen inddrager oplysninger om, hvilke lande transaktioner går til og kommer fra, hvilke lande kunderne har tilknytning til, samt hvordan de identificerede risici konkret kan manifestere sig Sparekassen har ikke i tilstrækkeligt omfang vurderet og, hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsers formål og tilsigtede beskaffenhed. Forventede kontanttransaktioner og andre centrale oplysninger var for en række kunder ikke udfyldt i sparekassens kundesystem. Herudover foretager sparekassen ikke en selvstændig vurdering af det forventede forretningsomfang ved den løbende opdatering af kundeforhold (ODD), men baserer sig alene på de oplysninger, som kunderne selv har indtastet. Der er herved risiko for, at sparekassen ikke har det fornødne grundlag for at vurdere, om forretningsforbindelserne og de tilknyttede transaktioner har et legitimt formål. Manglende vurdering og dokumentation øger risikoen for, at sparekassen kan blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering. i tilstrækkeligt omfang at vurdere og, hvor relevant, indhente oplysninger om forretningsforbindelsers formål og tilsigtede beskaffenhed, herunder om forventede kontantransaktioner.