Jyske Finans A/S

Finanstilsynet var i april 2025 på inspektion i Jyske Finans A/S. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede en gennemgang af virksomhedens risikovurdering vedrørende hvidvask og terrorfinansiering, virksomhedens politikker, forretningsgange og interne kontroller i henhold til hvidvaskloven, virksomhedens kundekendskabsprocedurer samt virksomhedens overvågning af kunder, undersøgelser af alarmer og underretning til Hvidvasksekretariatet. Virksomheden tilbyder finansiel og operationel leasing af en række aktivtyper, såsom person-, last- og varevogne, industrimaskiner og landbrugsudstyr. Virksomheden yder finansiering til såvel forbrugere som erhvervsvirksomheder. Virksomheden yder finansiering direkte til kunder og via forhandlersamarbejder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er mellem-lav under hensyntagen til, at virksomhedens forretningsområde er finansiel leasing. Forbrugslånsvirksomhed er nævnt i Den Nationale Risikovurdering af Terrorfinansiering, men alene med henblik på at få likvide midler, hvilket ikke er tilfældet hos virksomheden. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden havde i sin risikovurdering ikke inddraget alle relevante risici, herunder risici oplistet i Den Nationale Risikovurdering af Hvidvask. Der er herved en risiko for, at virksomheden ikke i tilstrækkeligt omfang identificerer, vurderer og forstår den iboende risiko for, at virksomheden kan blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Dette er væsentligt, da risikovurderingen danner grundlag for, at virksomheden kan vurdere, hvilke forretningsområder der skal prioriteres for at undgå, at virksomheden kan bruges til hvidvask og finansiering af terrorisme, samt hvilke operationelle forretningsgange virksomheden skal iværksætte på de enkelte forretningsområder. Derfor har virksomheden fået påbud om at revidere sin risikovurdering.