Creamfinance Denmark ApS

Finanstilsynet har anmodet Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) om at indlede politimæssig efterforskning af Creamfinance Denmark ApS. Politianmeldelsen vedrører mulig overtrædelse af § 11, stk. 1, nr. 2 og 5, og § 17, stk. 1, i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), jf. lovbekendtgørelse nr. 930 af 6. september 2019. Finanstilsynet har i forbindelse med tilsynet med Creamfinance Denmark ApS konstateret, at virksomheden har væsentlige mangler i overholdelse af hvidvasklovens bestemmelser om kundekendskabsprocedurer (§ 11 ) samt bestemmelser om skærpede kundekendskabsprocedurer (§ 17, Virksomheden kan således ikke dokumentere, at den har et tilstrækkeligt kendskab til sine kunder i forhold til risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme. Virksomheden har endvidere væsentlige mangler i overholdelse af hvidvasklovens bestemmelse om løbende overvågning (§ 11, ). Virksomheden kan således ikke dokumentere, at virksomheden løbende overvåger sine kunder med henblik på at afdække, om kundens adfærd stemmer overens med virksomhedens kendskab til kundens risikoprofil. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var den 3. juli 2019 på inspektion i Creamfinance Denmark ApS. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med virksomheden. Inspektionen omfattede bl.a. virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller samt kundekendskabsprocedurer, herunder overvågning af kunder. Virksomheden er registret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden erhvervsmæssigt driver udlånsvirksomhed. Creamfinance Denmark ApS er en dansk virksomhed, der tilbyder kortsigtede finansielle løsninger (lån) til privatpersoner over 21 år i Danmark. Creamfinance Denmark ApS er etableret med licens til at drive udlånsvirksomhed i 2015 og har hovedsæde i Danmark. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering er normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at virksomheden tilbyder et enkelt finansiel produkt, og at produktet alene tilbydes til privatkunder på det danske marked. Omvendt er virksomhedens kunder distancekunder. På baggrund af inspektionen er der en række områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Finanstilsynet konstaterede, at virksomhedens risikovurdering ikke i tilstrækkelig omfang indeholder en dokumenteret analyse af virksomhedens risikofaktorer og ikke i tilstrækkeligt omfang særskilt behandler risikoen for, at virksomheden bliver misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme. Virksomheden får på den baggrund påbud om, at risikovurderingen skal revideres i overensstemmelse hermed. Virksomheden får derudover et påbud om at revidere virksomhedens hvidvaskpolitik, så denne tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering og tydeligt indeholder en identifikation og afgrænsning af, hvilke risici virksomheden ønsker at påtage sig i relation til hvidvask og terrorfinansiering.