ConZept Leasing ApS

Finanstilsynet var den 26. og 27. august 2021 på inspektion i ConZept Leasing A/S. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede en undersøgelse af virksomhedens risikovurdering, politikker, forretningsgange og interne kontroller samt virksomhedens kundekendskab, herunder overvågning af kunder. Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden udbyder finansiel leasing. Virksomheden udbyder leasing af køretøjer til privat- og erhvervskunder, og udbyder herudover også splitleasing. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på virksomhedens størrelse og at leasingvirksomheder generelt anses for at have en høj iboende risiko. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden har fået påbud om at udarbejde en risikovurdering, der identificerer og vurderer virksomhedens risiko for, at virksomheden kan blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering. Virksomheden har fået påbud om at revidere virksomhedens politik på hvidvaskområdet, så den tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering efter hvidvasklovens § 7, og fastsætter de overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet, samt indeholder de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, så risiciene for at blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås. Virksomheden har fået påbud om. at udarbejde tilstrækkelige forretningsgange for kundekendskabsprocedurer, risikostyring, undersøgelses-, noterings- og underretningspligt.