Aktieselskabet Arbejdernes Landsbank (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var i marts 2018 på inspektion i Aktieselskabet Arbejdernes Landsbank. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med banken. Inspektionen omfattede bl.a. bankens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller, kundekendskabsprocedurer, herunder overvågning af private kunder såvel som virksomhedskunder, etablering og overvågning af grænseoverskridende korrespondentbanker og bankens overordnede governance. Arbejdernes Landsbank er det sjettestørste pengeinstitut i Danmark. Bankens forretningsmodel er baseret på traditionelle bankfo vatkunder, mindre erhvervsvirksomheder samt foreninger og organisationer. Over 90 pct. af bankens kunder er privatkunder, mens erhvervskunder udgør ca. 5 pct. Banken anfører, at banken generelt er tilbageholdende med at tilbyde ydelser til brancher og sektorer, der ligger udenfor bankens traditionelle kundekreds, ligesom banken anfører, at banken generelt ikke ønsker at deltage i spekulative forretninger. Private banking, som er et nyt område for banken, tilbydes kun i meget begrænset omfang og kun til eksisterende kunder. Finanstilsynet vurderer, at bankens iboende risiko, dvs. den risiko, der naturligt følger af bankens forretningsmodel, for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen er der særligt lagt vægt på, at banken alene fører traditionelle finansielle produkter og på sammensætningen af kunder, som primært er bosat i Danmark. Omvendt er banken landsdækkende, udbyder en række forskellige finansielle produkter og har blandt andet korrespondenter i udlandet. Det er Finanstilsynets generelle vurdering, at banken arbejder målrettet med henblik på at styrke bankens risikobegrænsende foranstaltninger på hvidvaskområdet, og at banken siden 2011 har gennemført væsentlige tiltag på hvidvaskområdet.