Tryghed A/S

Finanstilsynet foretog i sidste kvartal af 2020 en undersøgelse af Fondsmæglerselskab Investering & Tryghed A/S’ risikovurdering på hvidvaskområdet. Undersøgelsen var et led i en tværgående undersøgelse af det pågældende område i en række fondsmæglerselskaber. Virksomheden udbyder individuel investeringsrådgivning. Rådgivningen er formaliseret i form af en aftale om porteføljepleje mellem virksomheden og kunden. Aftalen kan enten udgøre diskretionær porteføljepleje eller en rådgivningsaftale. Virksomheden investerer primært direkte i børsnoterede enkeltpapirer. Kerneområderne består af det nordiske aktiemarked, danske stats-, realkredit-, og virksomhedsobligationer. Virksomhedens kunder består primært af danske privatkunder, virksomheder og fonde. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er lav til normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen er der særligt lagt vægt på virksomhedens relativt simple forretningsmodel og simple finansielle instrumenter. Undersøgelsen har givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner i relation til virksomhedens risikovurderingen. Virksomheden får således påbud om at revidere sin risikovurdering, så den i tilstrækkelig grad særskilt identificerer og vurderer risikoen for, at virksomheden kan blive brugt til henholdsvis hvidvask og finansiering af terrorisme. Virksomheden skal desuden sikre, at risikovurderingen er underbygget med relevante oplysninger og tager udgangspunkt i de nationale og supranationale risikovurderinger. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var i juni 2017 på inspektion i Fondsmæglerselskabet Investering & Tryghed A/S. Inspektionen var en ordinær inspektion, hvor fondsmæglerselskabets væsentlige områder blev gennemgået ud fra en risikobaseret vurdering. På inspektionen havde Finanstilsynet fokus på investorbeskyttelse. Selskabets forretningsmodel baserer sig primært på at yde skønsmæssig porteføljepleje og investeringsrådgivning til detailkunder. Selskabets investeringsunivers er aktier, obligationer, ETF’er og andele i Kapitalforeningen Investering & Tryghed (AIF), som selskabet ligeledes er porteføljeforvalter for. Finanstilsynet konstaterede på inspektionen, at selskabet ikke har givet en beskrivelse af selskabets politik vedrørende interessekonflikter til sine detailkunder. Dette medfører, at detailkunderne ikke er fuldt ud oplyst om selskabets potentielle interessekonflikter samt selskabets procedurer og foranstaltninger til håndtering heraf. Finanstilsynet gav påbud om, at selskabet somminimum skal give selskabets detailkunder en beskrivelse af selskabets interessekonflikt i summarisk form. Finanstilsynet konstaterede endvidere, at selskabets periodiske oversigter til porteføljeplejekunder om udført porteføljepleje frem til 1. kvartal 2017 ikke har indeholdt oplysning om gebyrenes samlede størrelse. Selskabet har imidlertid af egen drift rettet op på dette forhold. Selskabet fik en påtale af forholdet. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.