Resurs Bank

Finanstilsynet var i januar 2026 på inspektion i Resurs Bank, filial af Resurs Bank AB, Sverige (filialen). Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede følgende områder: Filialens risikovurdering vedrørende hvidvask og terrorfinansiering Filialens politikker, forretningsgange og interne kontroller i henhold til hvidvaskloven Filialens overvågning af kunder samt undersøgelser af alarmer og underretning til Hvidvasksekretariatet. Den danske filial er en filial af en svensk baseret bank, Resurs Bank AB. Bankens forretningsmodel er primært forbrugerorienteret, hvor banken driver bankvirksomhed i de nordiske lande gennem filialer i Danmark, Finland og Norge. Banken er organiseret som én fælles nordisk organisation med vertikale forretningsområder og afdelinger, der alle dækker samtlige geografiske lokationer. Filialen i Danmark tilbyder på nuværende tidspunkt usikrede forbrugslån, klassiske kreditkort til privatpersoner samt usikrede lån og kreditter formidlet af detailhandlere til finansiering af køb hos detailhandleren (retail finance). Af koncernens samlede udlån udgør filialens udlån i Danmark 13 procent. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Filialen har i en række tilfælde ikke på tilstrækkelig vis inddraget alle relevante risikoparametre i sin risikovurdering af kunderne. Hvis filialen ikke risikovurderer sine kunder på baggrund af relevante risikoparametre, er der risiko for, at kunderne, ikke risikoklassificeres korrekt. Dette kan medføre, at filialen ikke gennemfører de nødvendige kundekendskabsprocedurer og tilstrækkelig overvågning for disse kunder. Det er derfor væsentligt, at filialen inddrager alle relevante risikofaktorer omkring kunderne, herunder tilknytning til udlandet, samt formål, omfang, regelmæssighed og varighed af forretningsforbindelsen, i vurderingen af kundens risiko for hvidvask og terrorfinansiering.