P/F Betri Banki (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var den 4. og 5. maj 2022 på inspektion i Betri Banki (banken). Inspektionen omfattede bankens organisation, risikovurdering, politik og skriftlige forretningsgange på hvidvaskområdet. Desuden omfattede inspektionen bankens kundekendskab og -overvågning samt bankens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne og kravene til interne kontroller på området. Betri Banki er et færøsk SIFI-institut beliggende i Torshavn med filialer i Saltangará, Klaksvik, Tvøroyri, Miðvágur og Sandur. Betri Banki er en full-service bank med markedsområde på Færøerne, hvor banken står for en betydelig del af al udlånsvirksomhed på Færøerne. Banken er den største på Færøerne og udbyder finansielle produkter til privat- og erhvervskunder på hele Færøerne. Dette omfatter eksempelvis realkredit, finansiering og investering. Banken har endvidere en række udenlandske kunder samt kunder indenfor shippingindustrien med stor eksponering mod udlandet. Det er Finanstilsynets vurdering, at bankens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj. Finanstilsynets vurdering er bl.a. baseret på bankens størrelse (færøsk SIFI), bankens udbud af mange forskellige finansielle produkter samt antallet af kunder i banken med tilknytning til udlandet, herunder erhvervskunder. På baggrund af inspektionen er der en række områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Banken har fået påbud om at revidere sin risikovurdering, så den i tilstrækkelig grad er baseret på, hvilke højrisikoprodukter banken udbyder, og hvilke lande banken har transaktioner til og fra. Banken har også fået påbud om at revidere sin politik på hvidvaskområdet, så den tager udgangspunkt i bankens risikovurdering.