Loomis Danmark A/S

Finanstilsynet var i marts 2024 på inspektion i Loomis Danmark A/S (virksomheden). Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens kundekendskab og overvågning af kunder samt virksomhedens undersøgelse af alarmer og underretninger til Hvidvasksekretariatet. Virksomhedens forretningsmodel består primært i kontanthåndtering, som omfatter værditransport og værdihåndtering for både pengeinstitutter, kunder, der driver detailhandel, og andre typer af virksomheder. Virksomheden tilbyder også valutaveksling og fungerer desuden som betalingsinstitut, hvilket er omfattet af hvidvaskloven. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj. Finanstilsynet har særligt lagt vægt på, at virksomhedens valutavekslingsaktiviteter kan udgøre en høj risiko for hvidvask og terrorfinansiering, da valutaveksling kan sløre midlernes oprindelse og muliggøre, at midler overføres til udlandet. Observationerne fra inspektionen har givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner på nogle områder. Virksomheden har ikke i tilstrækkelig grad gennemført skærpede kundekendskabsprocedurer, hvad angår de kunder, som af virksomheden er risikoklassificeret som højrisiko. Der er dermed en risiko for, at virksomheden ikke har et tilstrækkeligt kendskab til kundeforholdene, hvilket er væsentligt for at begrænse den øgede risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Virksomheden har derfor fået påbud om at gennemføre tilstrækkelige skærpede kundekendskabsprocedurer for de pågældende kunder Virksomhedens noteringer i forbindelse med dens undersøgelser af en række alarmer samt opbevaring af resultatet af disse undersøgelser er mangelfuld. Der er dermed en risiko for, at virksomheden ikke kan fremfinde oplysninger om undersøgelser af mistænkelige forhold, som har genereret en alarm i virksomhedens overvågningssystem.

Finanstilsynet var i november 2020 på inspektion i både Loomis Danmark A/S og Loomis Foreign Exchange Danmark ApS, der på inspektionstidspunktet var to separate virksomheder. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedernes risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller. Herudover omfattede inspektionen kundekendskabsprocedurer, overvågning af erhvervskunder, samt virksomhedernes undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligt. Inspektionen var desuden fokuseret på de aktiviteter, der har været i perioden 2015-2020 i Loomis-koncernen relateret til de forhenværende kunder med valutavekslingstilladelse i Danmark. Efter inspektionens afholdelse, er Loomis Foreign Exchange Danmark ApS den 20. april 2021 ophørt som virksomhed og fusioneret med Loomis Danmark A/S, hvorved alle virksomhedens aktiver er overdraget til Loomis Danmark A/S. Virksomheden driver valutavekslingsvirksomhed, og udfører desuden aktiviteter inden for værdihåndtering. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på den iboende risiko, som er forbundet med valutavekslingsvirksomhed generelt, hvilket indebærer en høj risiko. På baggrund af inspektionen er der et antal områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Henset til den tid, der er gået siden inspektionens gennemførelse, kan forholdene i virksomheden i mellemtiden have ændret sig. Virksomheden har fået påbud om at sikre, at virksomheden gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer i de kundeforhold, hvor virksomheden har vurderet, at der er en øget risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme. Herudover skal virksomheden udarbejde skriftlige forretningsgange for, hvordan virksomheden gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer.