Grønlandsbanken (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var i juni 2024 på inspektion i Grønlandsbanken. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede bankens kundekendskab, herunder risikoklassificering af kunder, formål og omfang samt reelle ejere. Desuden omfattede inspektionen bankens løbende kundekendskab samt bankens overvågning af sine kunder samt bankens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings-, og opbevaringspligterne. Banken driver virksomhed i Grønland, hvor Grønlands Selvstyre er lovgivende myndighed. Dette betyder, at banken på en række områder, herunder hvidvaskområdet, er undergivet andre regler end de, der er gældende i Dan- Banken er det største pengeinstitut i Grønland og har hovedkontor i Nuuk. Banken har ud over hovedkontoret fem filialer i mindre byer i Grønland og er det eneste pengeinstitut uden for Nuuk. Ud over de egentlige filialer er der i ca. 50 bygder mulighed for kontooprettelse, kontante ind- og udbetalinger og kontooverførsler i KNI’s bygdebutikker (Pilersuisoq) under det såkaldte By-Bygd-Bank-system (BBB-system). Finanstilsynet vurderer, at bankens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er mellem til høj. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at banken i overvejende grad udbyder sædvanlige bankprodukter og hovedsagelig har kunder i Grønland. Området for kontante transaktioner, som indebærer en forhøjet risiko for hvidvask og terrorfinansiering, ses desuden at være stort, idet de særlige geografiske forhold nødvendiggør brugen af By-Bygd-Bank-Systemet, der i sin struktur indebærer en potentiel risiko. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner.