Commerce 2020 ApS

Finanstilsynet har anmodet Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) om at indlede politimæssig efterforskning af eCommerce 2020 ApS. Politianmeldelsen vedrører overtrædelse af § 11, stk. 1, nr. 1, 2 og 5, og § 17, stk. 1, i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), jf. lovbekendtgørelse nr. 930 af 6. september 2019. Finanstilsynet har i forbindelse med tilsynet med eCommerce 2020 ApS konstateret, at virksomheden har væsentlige mangler i overholdelse af hvidvasklovens bestemmelser om kundekendskabsprocedurer (§ 11) og skærpede kundekendskabsprocedurer (§17). Virksomheden kan således ikke dokumentere et tilstrækkeligt kendskab til sine kunder i forhold til risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme. Virksomheden har endvidere væsentlige mangler i overholdelse af hvidvasklovens bestemmelse om løbende overvågning (§ 11). Virksomheden kan således ikke dokumentere, at virksomheden løbende overvåger sine kunder med henblik på at afdække, om kundens adfærd stemmer overens med virksomhedens kendskab til kundens risikoprofil. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var den 8. juli 2019 på inspektion i eCommerce 2020 ApS. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med virksomheden. Inspektionen omfattede bl.a. virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller samt kundekendskabsprocedurer, herunder overvågning af kunder. Virksomheden er registret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden erhvervsmæssigt driver udlånsvirksomhed. eCommerce er en dansk virksomhed, der tilbyder kortsigtede finansielle løsninger (lån) til privatpersoner over 18 år på Island. eCommerce 2020 ApS er etableret i 2016 med licens fra juni 2017 og har hovedsæde i Danmark. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering er normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at virksomheden tilbyder et enkelt finansiel produkt, og at produktet alene tilbydes til privatkunder. Omvendt er virksomhedens kunder distancekunder. På baggrund af inspektionen er der en række områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Finanstilsynet konstaterede, at virksomhedens risikovurdering ikke i tilstrækkelig grad identificerer og vurderer den iboende risiko for, at virksomheden kan blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Særligt mangler virksomheden at forholde sig særskilt til risikoen for, at den kan blive brugt til finansiering af terrorisme. Virksomheden får derfor påbud om at revidere sin risikovurdering i overensstemmelse hermed.