24Leasing A/S

Virksomhedens forretningsmodel består i at tilbyde finansiering af biler (finansiel leasing) for både privat- og erhvervskunder. Inspektionen havde fokus på virksomhedens risikovurdering, kundekendskabsprocedurer, herunder risikoklassificering af kunder og skærpede kundekendskabsprocedurer, samt virksomhedens overvågning af kunder, herunder virksomhedens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne. Virksomhedens risikovurdering er meget mangelfuld og inddrager ikke relevant dokumentation for virksomhedens vurderinger. Risikovurderingen inddrager desuden ikke Den Nationale og Den Supranationale Risikovurdering for henholdsvis hvidvask og terrorfinansiering. Der er hermed en risiko for, at virksomheden ikke i tilstrækkeligt omfang identificerer, vurderer og forstår den iboende risiko for, at den kan blive brugt til hvidvask og terrorfinansiering. Hermed er der også en risiko for, at virksomheden ikke kan tilpasse sine foranstaltninger i hvidvaskpolitikken og dermed kan blive anvendt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Virksomheden har derfor fået påbud om at revidere sin risikovurdering, således at den i tilstrækkeligt omfang identificerer og vurderer risikoen for, at virksomheden kan blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme Virksomheden har ikke etableret tilstrækkelige foranstaltninger til at hindre, at en medarbejder kan misbruge sin stilling. Der er hermed en risiko for, at en medarbejder, der skal gennemføre kundekendskabsprocedurer på en nærtstående eller på sig selv, ikke kan forholde sig objektivt til eventuelle risikofaktorer. Virksomheden har derfor fået påbud om at sikre sig mod, at en medarbejder eller ejer kan misbruge sin stilling.