Repay Finance A/S

Finanstilsynet har anmodet Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) om at indlede politimæssig efterforskning af Repay Finance A/S. Politianmeldelsen vedrører overtrædelse af § 11, stk. 1, nr. 2, 4, og 5, § 17, stk. 1, og § 38, stk.1, i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), jf. lovbekendtgørelse nr. 930 af 6. september 2019. Finanstilsynet har i forbindelse med tilsynet med Repay Finance A/S konstateret, at virksomheden har væsentlige mangler i overholdelse af hvidvasklovens bestemmelser om kundekendskabsprocedurer (§ 11) og skærpede kundekendskabsprocedurer (§ 17). Virksomheden kan således ikke dokumentere et tilstrækkeligt kendskab til sine kunder i forhold til risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme. endvidere væsentlige mangler i overholdelse af hvidvasklovens bestemmelse om løbende overvågning (§ 11). Virksomheden kan således ikke dokumentere, at virksomheden løbende overvåger sine kunder med henblik på at afdække, om kundens adfærd stemmer overens med virksomhedens kendskab til kundens risikoprofil. Derudover har Finanstilsynet konstateret, at virksomheden ikke har overholdt sin pligt til at hemmeligholde eventuelle underretninger om og undersøgelser af kunder efter hvidvasklovens § 26, stk. 1, og § 25, stk. 1 (§ 38, stk. 1). AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.

Finanstilsynet var i juli 2019 på inspektion i Repay Finance A/S. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med virksomheden. Inspektionen omfattede bl.a. virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller samt kundekendskabsprocedurer, herunder overvågning af kunder. Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden erhvervsmæssigt driver udlånsvirksomhed. Virksomheden er en del af en koncern med ACEA Capital A/S som moderselskab. Virksomheden tilbyder mindre forbrugslån til private kunder via internettet. Derudover tilbyder virksomheden også lån gennem tilhørende eller tilknyttede binavne, herunder Turbolån A/S. Virksomheden tilbyder ikke andre produkter og er kun til stede på det danske marked. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at virksomheden tilbyder et enkelt finansiel produkt, og at produktet alene tilbydes til privatkunder bosat i Danmark. Omvendt består virksomhedens kundeportefølje udelukkende af distancekunder. På baggrund af inspektionen er der en række områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Finanstilsynet konstaterede, at virksomhedens risikovurdering ikke i tilstrækkeligt omfang indeholder en dokumenteret analyse af virksomhedens risikofaktorer og ikke i tilstrækkeligt omfang behandler risikoen for, at virksomheden bliver misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme særskilt. Virksomheden får på den baggrund påbud om, at risikovurderingen skal revideres i overensstemmelse hermed. Virksomheden får derudover et påbud om at revidere virksomhedens hvidvaskpolitik, så denne tydeligt indeholder en identifikation og afgrænsning af, hvilke risici virksomheden ønsker at påtage sig på hvidvaskområdet.