Prosegur Change Denmark ApS

Finanstilsynet var i september 2024 på inspektion i Prosegur Change Denmark ApS (virksomheden). Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens kundekendskab og overvågning af kunder samt virksomhedens undersøgelse af alarmer og underretninger til Hvidvasksekretariatet. Virksomheden har tilladelse til at udbyde valutaveksling i henhold til § 41 i hvidvaskloven. Virksomhedens forretningsmodel består primært i valutaveksling for udenlandske turister, som ønsker at veksle fra eller til udenlandsk valuta. Virksomheden udfører valutaveksling udelukkende ved fysisk kontakt. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj. Finanstilsynet har særligt lagt vægt på, at virksomhedens valutavekslingsaktiviteter kan udgøre en høj risiko for hvidvask og terrorfinansiering, da valutaveksling kan sløre midlernes oprindelse og muliggøre, at midler overføres til udlandet. Observationerne fra inspektionen har givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner på en række områder. Virksomhedens tærskler, som virksomheden har fastsat, og som pr. automatik danner grundlag for, hvornår et kundeforhold overgår til at være en forretningsforbindelse, kan være for høje. Der er derved en risiko for, at en kunde reelt overgår til at være en forretningsforbindelse, uden at virksomheden er opmærksom på dette, og at virksomheden derved ikke gennemfører kundekendskabsprocedurer i situationer, hvor det kunne være nødvendigt. Herved risikerer virksomheden ikke at have tilstrækkelige foranstaltninger til at forebygge, at virksomheden bliver brugt til hvidvask eller terrorfinansiering. Virksomheden har derfor fået en risikooplysning om, at virksomhedens tærskler for sondringen mellem enkeltstående transaktioner (lejlighedskunder) og faste forretningsforbindelser kan være for høje. Virksomheden inddrager ikke alle risikofaktorer i risikovurderingen af det enkelte kundeforhold.