Denmark ApS

Finanstilsynet var i februar 2022 på inspektion i Ria Financial Services, Denmark ApS (virksomheden). Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens organisering, risikovurdering, politik, skriftlige forretningsgange og interne kontroller på hvidvaskområdet. Desuden omfattede inspektionen virksomhedens kundekendskab og overvågning af kunder samt undersøgelse af alarmer og underretning til Hvidvasksekretariatet. Virksomheden har tilladelse til at udbyde valutaveksling i medfør af § 41 i hvidvaskloven. Virksomheden er herudover pengeoverførselsagent for Ria Payment Institution S.A.U. (RIA). Virksomheden anvender RIA’s eget IT-system ved onboarding og pengeoverførsler. Størstedelen af virksomhedens forretningsmodel består i at foretage pengeoverførsler til udlandet. Virksomheden udbyder desuden valutaveksling, hvilket kun udgør en mindre del af virksomhedens forretning. Transaktioner foretages som udgangspunkt direkte til modtagers bankkonto i udlandet. Alternativt foretages overførslen til en af RIA’s lokationer på verdensplan, hvorfra modtager kan hente beløbet kontant. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at pengeoverførsels- og valutavekslingsvirksomheder udgør et risikoområde, der scorer højt på både sandsynlighed og konsekvens i både PET’s og NSK’s nationale risikovurderinger. I vurderingen har Finanstilsynet desuden lagt vægt på, at virksomheden foretager et betydeligt antal overførsler til en række højrisikoland. Virksomheden har desuden en betydelig omsætning, hvilket dog delvist kan forklares med, at virksomheden er opsamlingscentral for en række RIA-agenter i København. Virksomheden fungerer som centralt kontaktpunkt for de i alt ca. 100 RIA-agenter, som findes i Danmark. Virksomheden fører kontrol med de danske RIA-agenter.

Finanstilsynet var i november 2018 på inspektion i Ria Financial Services, Denmark ApS. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn med virksomheden. Inspektionen omfattede bl.a. virksomhedens overholdelse af reglerne om kundekendskab, overvågning, undersøgelse, underretning og notering. Virksomheden har tilladelse til valutaveksling. Herudover er virksomheden pengeoverførselsagent for Euronet Payment Services Limited. Virksomhedens forretningsmodel, for den del af virksomheden som knytter sig til valutaveksling, består hovedsagligt af valutaveksling for personer, der skal bruge fremmed valuta til brug for udenlandsrejser og for personer, som opholder sig som turister i København. Virksomheden betjener på nuværende tidspunkt kun privatkunder, og der er typisk tale om veksling af beløb mindre end 40.000 kr. (eller svarende hertil) og som en enkeltstående transaktion. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen er der særligt lagt vægt på, at valutavekslingsvirksomhed generelt anses for at have en høj iboende risiko for at blive udnyttet til hvidvask eller terrorfinansiering. Finanstilsynet fandt ikke anledning til at give nogle reaktioner på hvidvaskområdet. AI-genererede svar baseret på vores hjemmeside. Verificer via links.