A/S Global Risk Management (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var i marts 2020 på inspektion i A/S Global Risk Management. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller på hvidvaskområdet. Herudover omfattede inspektionen kundekendskabsprocedurer, overvågning af kunder samt virksomhedens undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligt. Global Risk Management er et fondsmæglerselskab, som opererer globalt indenfor hedging af priser på olie, brændstof og energi. Virksomhedens kunder består bl.a. af luftfartsselskaber og bunker- og shippingvirksomheder, som benytter Global Risk Management til hedging af priser på olie og brændstof, og dermed reducerer kundernes eksponering overfor fluktuerende energipriser. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er lav til normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at fondsmæglerselskaber generelt indebære en begrænset risiko, men at en stor del af virksomhedens kunder samtidig er etableret uden for Danmark. På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden får påbud om at revidere sin risikovurdering, således at den særskilt forholder sig til risikoen for henholdsvis hvidvask og finansiering af terrorisme samt tager udgangspunkt i virksomhedens forretningsmodel, og som på den baggrund omfatter en vurdering af de risikofaktorer, der er forbundet med virksomhedens kunder, produkter, tjenesteydelser og transaktioner samt leveringskanaler og lande eller geografiske områder, hvor forretningsaktiviteterne udøves. Virksomheden får påbud om at sikre, at politikken på hvidvaskområdet tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering udarbejdet i overensstemmelse med hvidvasklovens § 7, stk.