Interdan Leasing A/S

Finanstilsynet var i februar 2020 på inspektion i Interdan Leasing A/S. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens risikovurdering, politikker, procedurer og interne kontroller. Herudover omfattede inspektionen kundekendskabsprocedurer, overvågning af privat- og erhvervskunder samt virksomhedens undersøgelses-, noterings-, Virksomheden driver leasingvirksomhed og tilbyder bl.a. flexleasing og sale and lease back. Virksomheden henviser kunder, som ønsker en splitleasingaftale til Dansk Splitleasing, og virksomheden har oplyst, at sale and lease back sker yderst sjældent, hvorfor virksomhedens primære forretning bygger på flexleasing. Virksomheden tilbyder leasing af biler til privat- såvel som erhvervskunder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at leasingvirksomhed generelt anses for at have en øget iboende risiko for at blive udnyttet til terrorfinansiering. Omvendt består virksomhedens kunder primært af kunder bosat i Danmark, som er fysisk til stede hos virksomheden ved etableringen af kundeforholdet, og virksomheden modtager ikke kontantbetalinger. På baggrund af inspektionen er der flere områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Virksomheden får påbud om, at virksomhedens risikovurdering skal revideres, så den i tilstrækkeligt omfang indeholder en dokumenteret analyse af virksomhedens risikofaktorer og behandler risikoen for, at virksomheden kan blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme. Virksomheden får endvidere påbud om at revidere sin hvidvaskpolitik, så denne blandt andet tydeligt omfatter en identifikation og afgrænsning af de risici, som virksomhedens forretningsmodel medfører, principperne for risikostyring samt hvilke risikoområder, virksomheden opererer inden for.