UBS Europe, Denmark Branch (hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var den 20. februar 2024 på inspektion i UBS Europe, Denmark Branch, filial af UBS Europe SE, Tyskland. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. UBS Europe, Denmark branch er en filial af UBS Europe SE, Tyskland. Virksomheden udbyder wealth management for meget formuende kunder, primært ved diskretionær porteføljepleje, men også via investeringsrådgivningsaftaler. Virksomheden har omkring 100 kunder, som omfatter både privat- og erhvervskunder. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask er medium i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at private Banking og wealth management er en produkttype, der potentielt har øget risiko fordi det ofte vedrører store beløb. På baggrund af inspektionen har et antal områder, givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner. Finanstilsynet konstaterede på baggrund af en stikprøve, at virksomheden ikke foretager en vurdering af, hvorvidt det er relevant at indhente dokumentation for kundernes formue og midlers oprindelse, når der er tale om virksomhedens lavrisikokunder. Virksomheden har på den baggrund fået et påbud om at vurdere og hvor relevant indhente oplysninger om kundeforholdenes tilsigtede beskaffenhed, herunder hvis nødvendigt midlernes oprindelse. Virksomheden skal hertil sikre, at transaktionerne er i overensstemmelse med virksomhedens viden om kunden og kundens forretnings- og risikoprofil. Virksomheden var før inspektionen ikke oprettet i GoAML, Hvidvasksekretariatets underretningsportal, og foretog derfor ikke underretninger direkte til Hvidvasksekretariatet. Virksomheden oplyste hertil, at virksomheden underretter via moderselskabet.