Aét AutoFinans A/S

Aét AutoFinans A/S er registreret i henhold til hvidvasklovens § 48, stk. 1, idet virksomheden udøver finansiel leasing i henhold til hvidvasklovens bilag 1, nr. 3, jf. § 1, stk. 1, nr. 8. Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er I vurderingen lægger Finanstilsynet særligt vægt på, at virksomheden modtager større kontante beløb fra dens kunder. Derudover opretter virksomheden som oftest kundeforhold uden kundens fysiske fremmøde. Ifølge den nationale risikovurdering af hvidvask (2022), er risikoen for hvidvask via leasingbranchen moderat. Hvidvask af større beløb anses at være vanskeligt via finansiel leasing. Ifølge den national risikovurdering af terrorfinansiering (2024) er risikoen lav for terrorfinansiering forbundet med leasing. Terrorfinansiering kan f.eks. ske ved at en leaset bil uretmæssigt sælges, og salgssummen anvendes til at støtte terrorisme. På baggrund af inspektionen er der et antal områder, som har givet anledning til tilsynsreaktioner, jf. hvidvasklovens § 51. Virksomheden har ikke foretaget en vurdering af sin risiko for at blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering. Uden en risikovurdering med en stillingtagen til virksomhedens konkrete risikoområder er der en risiko for, at virksomheden ikke får indrettet sine foranstaltninger mod hvidvask, så de tilstrækkeligt effektivt håndterer virksomhedens risici for hvidvask og terrorfinansiering. Kortlægningen af virksomhedens risici for hvidvask og terrorfinansiering er afgørende for, at virksomheden kan implementere målrettede forebyggende foranstaltninger. Virksomheden har derfor fået påbud om at foretage en risikovurdering af virksomhedens egen risiko for at blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering.